Что такое франшиза и как она работает. Что такое франшиза простыми словами

Здравствуйте, дорогие друзья! На связи Александр Бережнов.

Сегодня речь пойдет о таком понятии, как франшиза. Вы узнаете, что такое франшиза, какие бывают виды франшиз, а также каковы основные плюсы и минусы открытия бизнеса по франшизе.

В последнее время направление франчайзинга набирает огромную популярность, и на мой взгляд, совершенно обоснованно.

Начало своего бизнеса с помощью покупки готовой франшизы даёт начинающему предпринимателю широкие возможности. Но такой способ таит в себе и некоторые опасности. Обо всем этом и пойдет речь в сегодняшней статье.

Содержание

1. Что такое франшиза - даем определение
2. Основные виды и типы франшиз
3. Плюсы и минусы открытия бизнеса по франшизе
4. Реальные примеры франшиз - ТОП-5 популярных вариантов для будущих франчайзи
5. FAQ - часто задаваемые вопросы по франшизе
6. Заключение

1. Что такое франшиза - даем определение

Классическая формулировка звучит следующим образом.

Франшиза — это комплекс благ, позволяющий юридическим и частным лицам пользоваться брендом, авторскими разработками, моделью бизнеса франчайзера.

Есть еще одно определение франшизы, его я сформулировал сам. Оно больше применимо к построению бизнеса в целом.

Франшиза - это платное право открыть бизнес под эгидой известной торговой марки (бренда), используя его правила, технологии, способ ведения предпринимательской деятельности.

Этот термин можно описывать по-разному. В своем определении я донес термин «франшиза» простыми словами. Давайте рассмотрим как такая модель работает на практике.

Пример из реальной жизни

Начинающий предприниматель Василий Петров решил уйти с работы и начать свой бизнес.

Человек он решительный и тянуть с увольнением не стал. До этого он работал служащим в одном известном банке, был знаком с процедурой выдачи кредитов.

Кроме того за несколько лет Вася наработал хорошую клиентскую базу.

Продав свой автомобиль за 700 000 рублей, Василий купил франшизу пункта выдачи миркозаймов (краткосрочных кредитов).

Опыт работы в банке помог ему быстро получить первую прибыль и наш предприниматель уже через 3 месяца стал зарабатывать больше в 2 раза, чем на работе в банке.

Таким образом, Вася приобрел статус франчайзи и теперь планирует развивать сеть микрозаймовых организаций в своем городе.

На месте Василия можете быть и вы, если решите открыть бизнес по франшизе.

Риски при этом для вас будут существенно ниже, хотя и гибкость бизнеса будет минимальной. Ведь все требования владельца бренда вам придется выполнять на 100%, иначе он имеет право прекратить с вами партнерские отношения.

А что же может быть передано вам по франшизе? - давайте разберем.

В качестве объектов франшизы могут выступать:

• товарные знаки;
• технологии;
• различные виды интеллектуальной собственности (включая компьютерное программное обеспечение);
• льготы и права, которые передающая сторона предоставляет получающей.

Компания, предоставляющая услуги, именуется «франчайзером», получателя права называют «франчайзи». Сама система продвижения услуг называется «франчайзинг».

Права на бренд и технологии не предоставляются бесплатно, а имеют заранее оговоренную стоимость, предполагается, что от такого взаимодействия выигрывают обе стороны сделки.

Франшиза – наиболее доступный и скоростной метод раскрутки собственного бизнеса. По экспертным оценкам, такой способ позволяет сэкономить до 5 лет развития и при этом получить дополнительную рекламную поддержку в виде использования известной ТМ (торговой марки).

Суровая реальность

Статистика свидетельствует, что более половины начинающих компаний не выдерживает и 2-х лет рыночной конкуренции. Особенно этой статистике подвержены небольшие компании.

Использование уже существующего бренда значительно снижает риск и позволяет начать собственное дело с минимальными вложениями. Франшизы для малого бизнеса – всегда актуальное и перспективное направление.

2. Основные виды и типы франшиз

Франшиза в бизнесе – готовая рабочая схема, которую предприниматель приобретает у франчайзера (как правило, владельца раскрученного бренда).

Для начинающих предпринимателей без большого начального капитала это максимально выгодный и доступный вариант организации собственного коммерческого проекта.

Данная форма предпринимательской деятельности применяется в самых разных отраслях. Существует около 70 направлений бизнеса, в которых можно использовать франчайзинг в разных типах и видах.

Самые выгодные и популярные франшизы касаются следующих сфер деятельности:

• сети розничных супермаркетов и торговых точек (бизнес-ретейл);
• общественное питание (открытие кафе, ресторанов и прочих заведений под известными торговыми марками);
• производство продуктов: открытие хлебопекарни, цехов по изготовлению мороженого, чипсов, сухариков, пива и т.д.;
• красота и здоровье: открытие фитнес-залов, СПА-салонов, точек продажи спортивного питания;
• открытие микрофинансовых компаний и ломбардов по франшизе;
• организация строительного бизнеса;
• открытие региональных филиалов и отделений раскрученных интернет-магазинов.

Это только примерный перечень перспективных направлений. Любые ниши при грамотном подходе могут принести солидную прибыль при минимальных затратах.

Даже технология организация своего доходного сайта, такого как «ХитёрБобёр.ru» может быть формализована и продана по франшизе.

Если у вас нет денег, можно купить франшизу в кредит и рассчитываться с франчайзером постепенно долей от получаемой прибыли.

Кроме того вам придется официально зарегистрировать свою деятельность. В одной из предыдущих статей я уже писал как открыть ИП.

Как оплачивается получение (покупка) франшизы

Существует два основных способа оплаты услуг франчайзинга (предоставления франшизы): паушальный взнос и роялти.

В первом случае франчайзи платит однократно при подписании договора, предоставляющего предпринимателю право использовать бренд, методики и технологии франчайзера.

Во втором варианте оплата представляет собой процент от выручки (обычно это 5-10% с оборота).

Теперь дам определение этим важным во франчийзинге терминам.

Паушальный взнос - это единовременная (одноразовая) плата за право работы под известной торговой маркой за открытые одной торговой точки (единицы бизнеса).

Такой платеж выгоден для небольших компаний-франчайзеров, которые не будут контролировать финансовые показатели своих приобретателей франшизы.

Роялти - это периодическая плата услуг франчайзера за пользование франшизой. Эта сумма обычно уплачивается один раз в месяц. Она может быть определена как часть от прибыли, так и процент с выручки (денежного оборота за месяц).

Вознаграждения в форме роялти обычно выплачивают крупные франчайзи своим франчайзерам, например, если вы решили открыть в своем городе ресторан Макдональдс, то стартовые инвестиции здесь составят порядка миллиона долларов.

В этом случае самой компании Макдональдс будет удобно контролировать ваш оборот и брать с него причитающийся процент.

Иногда виды оплаты комбинируются, то есть существует и первоначальный взнос в виде паушального платежа и роялти в виде периодических отчислений.

Специалисты выделяют следующие разновидности франшиз:

1. Стандартная (классическая) – схема предполагает паушальный взнос, регулярные отчисления и постоянный контроль бизнеса со стороны франчайзера.
2. Свободная – наиболее популярная в РФ схема, предоставляющая предпринимателю большую свободу действий и минимальные размеры роялти.
3. Импортозамещающая – способ производства продукции, аналогичной известным брендам.
4. Серебряная (бизнес под ключ) – владелец ТМ сам создаёт филиал своей фирмы и отдаёт его франчайзи за проценты от дохода.
5. Бизнес в аренду – управление бизнесом на договорных условиях в течение определенного срока. Доход распределяется между управляющим и владельцем согласно предварительным условиям.
6. Золотая (мастер-франшиза) – покупка монопольных прав на бизнес в конкретном регионе. Стоимость такой франшизы весьма приличная, но зато франчайзи сам решает, по какой схеме ему развивать свою деятельность.
7. Корпоративная – владелец почти полностью контролирует бизнес и ведёт его на своих условиях.

Вид франшизы, которую планирует использовать предприниматель зависит от размера стартового капитала, опыта ведения бизнеса и амбиций франчайзи.

3. Плюсы и минусы открытия бизнеса по франшизе

Здесь разберем плюсы и минусы франчайзинга. Я взял несколько критериев, по которым можно сделать анализ преимуществ и недостатков этой схемы открытия бизнеса.

Все они так или иначе уже упоминались выше, но здесь каждый описал подробно. Ниже так же я привел таблицу, она вам также поможет увидеть сильные и слабы стороны франшизы.

Преимущества открытия бизнеса по франшизе (+)

1. Узнаваемость бренда. Франшиза предполагает использование уже известного на рынке и завоевавшего доверие образа.
2. Высокая скорость раскрутки. Хорошую выручку можно получать буквально на следующий день после открытия бизнеса (для примера: в день открытия кафе McDonalds в Москве выстроилась очередь из 3 000 человек).
3. Обучение и поддержка. Не нужно тратить годы на приобретение навыков и опыта ведения бизнеса: франчайзер сам заинтересован, чтобы вы поскорее «попали в колею». Часто для новых партнёров владельцы создают специальные обучающие программы и учебные курсы, позволяющие научиться эффективному ведению бизнеса. В любой момент компания-франчайзер готова предоставить своим дочерним подразделениям консультации и юридическую поддержку.
4. Минимум затрат на рекламу. Хороший франчайзер всегда предоставит подопечным рабочие рекомендации по организации и проведению рекламных кампаний, акций и мероприятий.
5. Сниженный риск бизнеса. Начинающему коммерсанту предоставляются все условия, чтобы бизнес «пошёл в гору» с первых дней его запуска. Вероятность провала, безусловно, существует, но в данном варианте она сведена к минимуму.

Иногда компания-владелец предоставляет франчайзи необходимое оборудование для грамотной организации рабочего процесса, либо даже предоставляет услуги по оформлению помещений для торговой или производственной деятельности.

Но есть и минусы в работе по этой схеме.

Недостатки работы по франшизе (-)

1. Нет пространства для маневра. Предприниматель, работающий по франшизе, всегда ограничен в своих творческих маневрах условиями договора. Вся его деятельность регламентирована до мелочей.
2. Принудительная закупка оборудования и расходных материалов. В большинстве случаев закупать товар и расходные материалы франчайзи вынужден только у своего бизнес-партнера, не имея возможности выбора.
3. Давление со стороны франчайзера. Иногда условия для начинающих бизнесменов весьма жесткие: договора составляются таким образом, чтобы владелец бренда получал максимальную прибыль, а франчайзи вкалывал в режиме 24/7.
4. Высокая стоимость некоторых франшиз. Особенно актуален финансовый вопрос при покупке эксклюзивного права на использование бренда в определенном регионе или городе.
5. Подавление творческого подхода и креатива при ведении бизнеса. Некоторые предприниматели считают, что открытие бизнеса без франшизы дает больше возможностей применения креатива в маркетинге, рекламе и производстве.

Не знаю как вы, а я думаю, что преимущества здесь более весомы, чем недостатки. Хотя каждый сам выбирает, что для него важнее - стабильность бизнеса или его гибкость.

В таблице ниже я наглядно привожу сравнения открытия традиционного бизнеса и бизнеса по франшизе

№	Критерии сравнения	Франшиза	Традиционный бизнес
1	Риск	Низкий (+)	Высокий (-)
2	Сроки раскрутки проекта	Несколько недель (+)	Месяцы и годы (-)
3	Наличие поддержки	Есть (+)	Нет (-)
4	Первичные вложения	По договоренности (±)	Крупные (-)
5	Затраты на рекламу	Низкие (+)	Высокие (-)
6	Свобода манёвра	Низкая (-)	Высокая (+)

Из таблицы видно, что все основные различия в скорости запуска бизнеса, его гибкости и затратах на рекламу.

4. Реальные примеры франшиз – ТОП-5 популярных вариантов для будущих франчайзи

А теперь конкретная информация по самым актуальным на данный момент направлениям франчайзинга.

С полным каталогом франшиз можно ознакомиться на соответствующих ресурсах, мы же рассмотрим ТОП-5 самых популярных брендов. Здесь будут рассмотрены как дорогие варианты, так и доступные по цене.

Популярные франшизы

Наверняка вы уже слышали о некоторых из них и что такое франшиза, например, ресторанов Макдональдс или Сабвей, знают практически все, кто интересуется этой темой.

1) McDonalds

Известная, пожалуй, каждому, американская сеть общественного питания. Перейти на схему франчайзинга компанию «Макдональдс» вынудили её конкуренты: чтобы бизнес не зачах, владельцы решили распространить его по всему миру.

Сразу предупреждаю, что данный вид деятельности потребует от вас солидных первичных вложений. Обычно франшизу у McDonalds приобретают уже состоявшиеся предприниматели или люди с достатком, ищущие пути выгодного вложения средств.

Сама франшиза (договор) стоит относительно недорого - $45 000, но для вхождения в бизнес необходим начальный капитал от $950 000.

2) Перекресток

«Перекресток» - сеть федеральных супермаркетов, принадлежащая фирме X5 Retail Group. Целевая аудитория потребителей – люди, которые предпочитают повышенный уровень сервиса, ценят качество продуктов и свежесть потребляемой еды.

Для открытия магазина необходимо соблюдение определенных условий. Супермаркет должен располагаться в густонаселенном городском районе, иметь подъездные пути, парковку, удобные пешие подходы. Есть требования к площади магазина, внутренним коммуникациям, оформлению, наружному и внутреннему освещению.

3) Subway

Франшиза ресторана Subway – наиболее выгодный вариант для представителей малого и среднего бизнеса. Франчайзер предлагает партнерам льготные и выгодные условия, регулярно снижая паушальные взносы и оказывая юридическую и рекламную поддержку.

В данный момент на территории РФ действует около 700 ресторанов «Сабвэй», открытых по договору франчайзинга. Первоначальный взнос равен $7 500.

4) Кофе с собой

Ещё один популярный и выгодный вариант – открытие кофейни в формате «кофе с собой». Актуальное и востребованное направление, предполагающее минимальные начальные затраты.

Существуют десятки раскрученных и относительно известных в мегаполисах компаний, которые предлагают поучаствовать в деле за 100-400 тыс. рублей первоначального взноса.

5) Вкусная помощь

«Вкусная помощь» - компания, специализирующаяся на разработке и изготовлении эксклюзивных продуктов питания. Фирма включает в себя производственную базу и торговый дом, занимающийся оптовыми продажами. Компания активно развивает розничную сеть, привлекая к сотрудничеству партнёров по системе свободного франчайзинга.

Первичные вложения – 350 000 рублей. Запуск проекта максимально оперативен – понадобится всего 10-14 дней. Владелец обещает полную окупаемость инвестиций уже через 2-3 месяца.

5. FAQ – часто задаваемые вопросы по франшизе

Люди, которые никогда не сталкивались с работой по франшизе, естественно, имеют множество вопросов по теме, касающихся рисков, подводных камней и прочих нюансов. Постараюсь ответить на самые актуальные и частые вопросы.

Вопрос 1. Стоит ли открывать франшизу, если нет опыта?

Если вы твёрдо решили заняться предпринимательской деятельностью, но имеете нулевой опыт в бизнесе, то франчайзинг – наиболее выгодный и удобный вариант. Как я уже писал выше, риск «провала» при работе по такой схеме минимален, поскольку имеется первичная поддержка в виде устойчивого и работающего проекта головного проекта.

Не все франшизы одинаково хороши, и не всякое партнёрство гарантирует получение достойной прибыли, поэтому важно грамотно выбрать франчайзера.

Что должен сделать новичок, прежде чем принимать условия договора? Конечно же, изучить всю доступную информацию о компании, с которой он намеревается сотрудничать, в Интернете и СМИ.

Придётся потратить время и силы, но зато вероятность выгодного инвестирования сил и средств многократно повышается.

Вопрос 2. Существует ли франшиза без вложений?

Да существует, но не всегда стоит пользоваться такими предложениями без предварительного изучения всех нюансов. Отсутствие паушального взноса ещё не означает отсутствие денежных трат. Вполне возможно, что от вас потребуется солидный процент роялти – отчислений с дохода от проекта.

Это кажется справедливым, ведь франчайзер сам вкладывает деньги в филиал компании и занимается его раскруткой. Главное, чтобы процент роялти находился в разумных пределах. Вам может показаться несправедливым необходимость отдавать владельцу торговой марки половину прибыли.

Нормальный показатель – 5-10% с оборота. И даже это при условии, что ваша наценка составляет не менее 25-30% в данном бизнесе.

Некоторые крупные корпорации позволяют своим сотрудникам стать совладельцами или даже самостоятельными бизнесменами.

Для этого владельцами компаний запускаются специальные программы, предполагающее развитие торговых представителей, руководителей региональных точек продаж до самостоятельных владельцев бизнеса.

Вопрос 3. Как правильно выбрать франшизу?

Правильный выбор франшизы – дело непростое, требующее подготовки и сугубо прагматичного подхода. Выбирая франчайзера, следует уделить основное внимание следующим критериям:

1. Срок существования компании на рынке. Чем больше времени работает фирма, тем стабильнее её положение и следовательно у вас больше шансов стать ее успешным партнером.
2. Насколько велики темпы развития бизнеса. Если год назад у компании было 10 магазинов, а теперь 50 или 100, значит, деятельность более чем успешна.
3. Каковы первоначальный взнос и роялти. Излишняя жадность франчайзера – безусловно, тревожный признак. Здесь нужно найти баланс между надежностью франшизы и вашими расходами на ее приобретение и обслуживание.
4. Поддержка партнеров. Наличие грамотной юридической и маркетинговой поддержки - важный критерий, который должен присутствовать у франчайзера.

Другими словами, выбирая бизнес-партнера, нужно всестороннее изучить вопрос его лояльности к франчайзи.

Даже если название фирмы на слуху, а сам договор кажется вам выгодным и надежным, провести предварительную проверку однозначно стоит.

Что бы сделал я в этой ситуации - нашел способ пообщаться с другими франчайзи, которые уже имеют опыт работы с данным франчайзером.

Вопрос 4. Сколько стоит франшиза и от чего зависит ее цена?

Цена франшизы зависит от множества факторов.

Наиболее показательные из них:

• известность торговой марки;
• территория распространения франшизы;
• срок действия договора;
• наличие у франчайзи необходимых производственных или торговых площадей (мощностей).

Самые дорогие франшизы в РФ достигают $1,5-2 млн. («Макдональдс»).

Более демократичные компании требуют меньших вложений – $4-20 тыс. Понятно, что крупные вложения предполагают соответствующий повышенный доход, но всегда нужно заранее рассчитывать собственные силы и возможности.

Вопрос 5. Франшиза и франчайзинг – в чем разница?

Принципиальной разницы между этими понятиями нет.

Франшиза – то, что вы приобретаете у владельца, а франчайзинг – сам процесс сделки (способ партнерства).

Франчайзингом можно также назвать общее направление бизнеса, подразумевающее продажу/покупку торговых марок и технологий.

6. Заключение

Друзья, в этой статье я рассказал, что такое франшиза простыми словами. Буду рад, если она вам помогла разобраться в этом понятии.

Для новичков эта статья полезна тем, что здесь я свел к минимуму заумные термины, привел практические примеры и показал свое личное отношение к разным вопросам, касающимся открытия бизнеса под известным брендом.

Итак, подведём итоги.

Теперь вы стали более компетентны в вопросах франшиз и франчайзинга. Надеюсь, данные сведения помогут вам реализовать свои собственные бизнес-проекты и получать стабильную прибыль.

Сегодня и ведением собственного бизнеса уже никого не удивишь. Но, как правило, лишь немногие предприниматели догадываются, что их делу не обязательно проходить все стадии развития, а можно пойти и более легким путем. Например, взять его в аренду и получать с этого неплохую прибыль.

Что такое франшиза простыми словами?

В переводе с французского языка это льгота, которая предусматривает набор документов и прав на пользование бизнесом.

Что такое франшиза, простыми словами можно объяснить так - это получение права использования арендованной торговой марки для продажи собственных товаров , которое регламентируется специальным договором.

Для того чтобы стать участником франшизной системы, необходимо заключить с владельцем выбранного бренда договор франчайзинга, это такой лицензированный документ, по которому правообладатель обязуется предоставить пользователю за вознаграждение право использовать в своей деятельности комплекс принадлежащих владельцу исключительных прав, деловой репутации и коммерческого опыта.

Исходя из этого, следует подробнее рассмотреть некоторые ключевые моменты, а именно, понятия: франчайзер , как владелец исключительных прав на какую-либо идею или бренда, и франчайзи , под которым подразумевается, что это человек, либо компания, желающая купить возможность использования данного бренда или товарного знака.

Как работает

Работа по этой схеме имеет свою определенную специфику и особенности, поэтому предпринимателю необходимо сначала ознакомиться с главными правилами, «подводными камнями» и со всем, что ещё такого готовит ему франчайзинг, означающий, простыми словами, покупку и использование уже наработанного коммерческого опыта. Как правило, франчайзер не всегда показывает пользователю реальную картину функционирования своих подразделений, а пользователь не всегда способен точно установить прибыльность выбранного бизнеса.

Верным решением для франчайзи будет ознакомиться с работой уже действующих точек и провести беседу с другими пользователями предлагаемых прав (бренда). Как вариант, можно запросить у франчайзера плановую и оперативную информацию о работе одного из подразделений.

И когда предприниматель, наконец, примет решение, детально ознакомившись с франчайзингом, и взвесит все плюсы и минусы, то ему следует обратиться уже к отлаженной схеме работы по франшизе и уже досконально разобраться, что это такое.

Данная схема заключается в таких действиях:
• франчайзер выставляет свои услуги на рынок, пока не находится покупатель, который на них соглашается;
• затем франчайзи делает вносит первую сумму, это дает франчайзеру определенную гарантию того, что приобретатель и дальше будет работать в этом направлении и добиваться успеха под руководством продавца;
• франчайзер предоставляет пользователю все свои производственные принципы, технологии, бизнес-планы, рыночные разработки, реквизиты контрагентов и т.д.

Франшиза и франчайзинг: в чем разница

Как известно, франшиза и франчайзинг взаимосвязанные понятия и сущностной разницы между ними нет. Но, чтобы как можно лучше понимать некоторые отличия этих понятий друг от друга, стоит взглянуть на сам термин франчайзинг и разобраться, что это такое простыми словами.

Это такая юридическая договорённость между юридическими и/или физическими лицами, в пределах которой франчайзи получает от франчайзера официальное разрешение на использование в своих коммерческих целях бренда, торговой марки, деловой репутации и официального стиля. Такая сделка взаимовыгодна.

Если ещё проще, то франшиза - это уже наработанная бизнес-модель, которую предприниматель покупает у её хозяина, а франчайзинг - это, как уже говорилось выше, определённая категория договорных отношений и соответствующие ей условия.

Плюсы и минусы открытия бизнеса по франшизе

Как и все договора и соглашения, работа по франшизе имеет свои преимущества и недостатки:

Плюсами являются:	Минусы таковы:
высокая скорость раскрутки собственного бизнеса;	строгое соблюдение правил и следование политике главной компании;
узнаваемость арендуемой торговой марки;	невозможность внести в бизнес собственную концепцию и идеи;
не тратятся средства на раскрутку своего дела;	возможные штрафы за нарушение каких-либо договоренностей;
готовый бизнес-план;	высокая стоимость проекта (паушальный взнос и роялти);
централизованная рекламная кампания;	при банкротстве владельца все договора перейдут к новым людям, которые могут выставить свои новые невыгодные требования.
возможность обучаться и получать поддержку со стороны крупной корпорации.

Статистика гласит, что за первые 5 лет своей работы закрываются 85% обычных малых предприятий, а 14% благополучно функционируют, спрятавшись «под крыло» крупного бренда.

Сколько стоит франшиза

Стоимость может определяться некоторыми значимыми факторами. Она напрямую зависит от известности выбранного бренда и его популярности. Также берется во внимание отлаженность бизнес-процессов на предприятии и позиционирования данной сети на рынке.

Перед покупкой обязательно следует заручиться поддержкой опытных юристов, которые смогут досконально изучить составленный договор. Ведь условия такого договора, скорее всего, будут не слишком выгодными для франчайзи, в нем будут максимально соблюдены пожелания именно владельца франшизы.

Биржи франшиз - это специальные сайты для приобретения данных услуг. Покупателю предоставляются справочники, в которых они упорядочены по категориям и ценам. Но делятся такие сайты на 2 вида. Одни предоставляют возможность оценивать предложения покупателю самостоятельно, другие же предлагают экспертное заключение, правовую поддержку и другие консалтинговые услуги.

Франшиза в отдельных сферах

Говоря простыми словами, франшиза - это определённые передаваемые права, предусмотренные соглашением между двумя субъектами бизнеса, и по которому франчайзи, за определенную сумму, берет в аренду, чтобы использовать в целях получения прибыли, бренд франчайзера, являющегося его владельцем.

В бизнесе

В данной статье предлагается подробное объяснение, что такое франшиза простыми словами и как ее приобрести, ведь пока раскрутишься в собственном бизнесе, могут пройти долгие годы, да и не факт, что повезет занять хоть какое-нибудь место и не исчезнуть. Поэтому готовый бизнес по такому договору - это полностью оправданный шаг начинающих предпринимателей.

Под открытием бизнеса по франшизе, с разъяснением, что это такое, понимается заключение договора, который не только предоставляет права бизнесмену, но и обязывает его выполнять определенные условия, оговоренные в соглашении, по самому ведению бизнеса.

В торговле

Переходя к другой сфере бизнеса, нужно следовать договору франшизы, дающему чёткое представление, что это такое уже в торговле. Здесь это договорная форма взаимовыгодного сотрудничества, согласно которой предприниматель, купивший права на известную торговую марку, эксплуатирует её при продаже на своих торговых прилавках.

45% российского рынка приходится на торговлю, поэтому такая сделка пользуется особой популярностью. Она дает возможность её пользователю избавиться от решения многих вопросов: маркетинговых, организационных, стратегических.

Минусы, к сожалению, тоже есть, к ним относятся:
• обязательство работать только с имеющейся методикой;
• риск приобретения неэффективного бренда, который станет причиной убыточности бизнеса;
• поставки товаров всегда идут через поставщиков франчайзера;
• для того чтобы выйти из бизнеса, необходимо выплатить контрагенту компенсацию.

В страховании

Различные виды страхования уже давно приобрели довольно высокую популярность среди населения. Интересно, что применение этой льготы при оформлении разнообразных страховок стало достаточно удобным механизмом, который позволяет существенно уменьшить расходы страхователя и сохранить ресурсы страховщика при возмещении убытков.

Итак, поговорим о франшизе в страховании и попытаемся объяснить, что это такое простыми словами. Так называется сумма страховки, которая не выплачивается, когда возник страховой случай. То есть, если выгодоприобретателем является сам страхователь, то он не получит возмещения, которое оговаривалось франшизой, а в случае, если выгоду должно получать третье лицо, то страхователь обязан будет сам покрыть его убытки в пределах оговоренной суммы.

При заключении договора страхования или покупки страхового полиса, крайне необходимо выяснить размер франшизы, ее вид (условная, безусловная) и метод её расчета.

На первый взгляд может показаться, что в страховании это выгодно только поставщикам и служит для защиты только лишь их интересов, однако преимущества для страхователей тоже имеются, и неплохие. Если бы договора страхования заключались вообще без этих условий, они были бы значительно дороже.

А так страхователю обычно предлагают сетку тарифов и франшиз, и он может выбрать для себя наиболее выгодный вариант, а при получении минимального ущерба, который входит в избранные рамки, страхователь освобождается от прохождения сложной процедуры документального оформления для получения возмещения. Он просто не тратит на это свои силы и время.

Из всего этого становится ясно, что получение компенсации небольших убытков невыгодно обеим сторонам страхового договора, для этого и была создана франшиза.

В автостраховании

Любой автолюбитель хоть раз, но сталкивается с этим понятием, и произошло это, скорее всего, при оформлении страхового договора КАСКО или ОСАГО. Что такое франшиза, простыми словами, в автостраховании, можно обозначить так - это освобождение от покрытия убытков страховщика, которые не превышают определенную сумму. Другими словами - это сумма, которую застрахованному клиенту нужно будет заплатить в случае аварии, а остальной урон покроет его страховка.

В автостраховании франшиза бывает двух видов:
• условной
• и безусловной.

При условной страховка выплачивается только тогда, когда величина ущерба больше размера франшизы, но страховая выплата возмещается в полном объёме. А при безусловной из страхового возмещения всегда будет вычитаться размер франшизы.

Очень часто между владельцами авто и страховыми агентами возникают разногласия, по причине того, что вторые не всегда достаточно точно и подробно разъясняют первым, что же на самом деле означает франшиза, и какая именно разновидность используется в их договоре.

Условный вариант предлагают очень редко, в большинстве случаев страховщики подразумевают в договорах именно безусловный , то есть, когда страховая выплата делается всегда с учетом вычитания франшизы. Во избежание подобных неприятных недоразумений, всегда не только нужно внимательно вникать в предложенный страховой договор, но и напрямую интересоваться у самого агента, какой именно вид услуг вам предоставляется.

Разновидности франшизы

Как правильно выбрать

Правильно выбрать франшизу, чтобы она приносила высокий доход и была просто по душе, вполне реально.

Выбирая своего потенциального франчайзера, стоит внимательнее присмотреться к его компании и проанализировать такие моменты:
• Сколько времени фирма уже находится на рынке?
• Каковы темпы развития его бизнеса?
• Как ведётся борьба с временными простоями в бизнесе?

Вряд ли можно довериться продавцу, который вроде бы и рад заключить договор о сотрудничестве, но при этом совершенно не спешит делиться какой-либо информацией о своих партнерах и их успехах. Также стоит запросить всю правовую документацию, подтверждающую официальное владение торговой маркой, и изучить все патенты, которые дают право на данный вид деятельности.

Тревожным сигналом тут может послужить то, что франшизу продвигает молодая фирма, у которой еще у самой толком нет ни одного магазина или предприятия.

И конечно, прежде чем приступить к подписанию договора, нужно тщательно его изучить, лучше всего с помощью опытного юриста. Правильно выбрать и приобрести франшизу не составит никакого труда, если следовать этим несложным рекомендациям.

Популярные примеры

Самые успешные франчайзи тесно связаны с повседневными потребностями людей. Самыми популярными франшизами в России являются такие торговые марки, как «McDonald’s», заправки «Лукойл», сотовый оператор МТС и всем известная сеть магазинов «Пятерочка». И это всего несколько примеров успешной деятельности, на самом деле их гораздо больше.

Структура Российского франчайзинга по отраслям

Интересно посмотреть в каких сферах деятельности франшизы наиболее востребованы:

Непродовольственная розница
Услуги населению
Общепит
Услуги бизнесу
Продовольственная розница
Производство
СМИ, интернет
другое

43%
23%
14%
7%
4%
3%
3%
3%

Вы узнаете, что такое франшиза, какие бывают виды франшиз, а также каковы основные плюсы и минусы открытия бизнеса по франшизе

Здравствуйте, дорогие друзья! На связи Александр Бережнов, предприниматель и основатель сайта ХитёрБобёр.ru

Сегодня речь пойдет о таком понятии, как франшиза.

В последнее время направление франчайзинга набирает огромную популярность, и на мой взгляд, совершенно обоснованно.

Начало своего бизнеса с помощью покупки готовой франшизы даёт начинающему предпринимателю широкие возможности. Но такой способ таит в себе и некоторые опасности.

Обо всем этом и пойдет речь в сегодняшней статье.

1. Что такое франшиза - даем определение

Классическая формулировка звучит следующим образом.

Франшиза - это комплекс благ, позволяющий юридическим и частным лицам пользоваться брендом, авторскими разработками, моделью бизнеса франчайзера.

Есть еще одно определение франшизы, его я сформулировал сам. Оно больше применимо к построению бизнеса в целом.

Франшиза - это платное право открыть бизнес под эгидой известной торговой марки (бренда), используя его правила, технологии, способ ведения предпринимательской деятельности.

Этот термин можно описывать по-разному. В своем определении я донес термин «франшиза» простыми словами. Давайте рассмотрим как такая модель работает на практике.

Франшиза по своей сути является специфической схемой деловых отношений между состоявшейся торговой группой (брендом) и индивидуальным предпринимателем (группой предпринимателей), желающими открыть свой бизнес. Специфичность франшизы в том, что «новичок» получает право на пользование определенной торговой марки с соблюдением описанных в договоре условий. Фактически это покупка/аренда готового бизнеса на более или менее длительный срок. Арендоваться может все, что имеет какое-либо отношение к делу, например, рецепты блюд, поведенческие модели, тот же товарный знак и фирменный стиль в целом.

Что такое франшиза в бизнесе

Франчайзинг - великолепный способ развить собственный бизнес без опасности потерпеть убытки, о чем свидетельствуют статистические данные по эффективности франшиз: пятилетний рубеж развития бизнеса достигается за несколько месяцев, при этом финансовые поступления (прибыль бизнесмена-новичка) остается на высоком уровне. Если простыми словами, то работая по так называемой франшизе, вы становитесь звеном «раскрученного» бизнеса.

Единственное, что нужно от человека, получающего право на эксплуатацию торгового знака (от франчайзи), это следовать инструкциям франчайзера, порядочно вести начатое дело и, естественно, поддерживать продажи, отчисляя второй стороне сотрудничества оговоренный процент дохода. Франчайзер - владелец бренда, предоставляющий бизнес-модель, а также стиль поведения, первые и последующие консультации, лицензию на какие-то действия, совершаемые от имени компании.

Чтобы начать свой бизнес по франшизе не обязательно да и не нужно иметь огромный опыт за плечами или глубокие познания в этой области, поскольку вы это покупаете. Все, что нужно для старта - это определенный капитал (деньги для взноса) плюс помещение, которое бы соответствовало требованиям франчайзера. Далее необходимыми станут ежемесячные отчисления, обычно это 8% от прибыли, получаемой за месяц. При этом бизнесмену, работающему по франшизе, не придется самостоятельно просчитывать инвестиции или бюджет, поскольку франчайзер сделает это вместо него, используя собственный опыт и ресурсы.

Обратите внимание, в Российском Законодательстве нет такого понятия (слова), как франшиза, однако есть словосочетание аналогичное ему, и это «коммерческая компенсация».

Что такое франшиза в страховании

Наиболее удобным механизмом обеспечения надежной защиты и гарантии сохранности (страхования) гражданского имущества или организации, является оформление страховки за определенную сумму посредством франшизы. Таким образом можно не только снизить уровень расходов страхователя, но и сэкономить немалую долю финансов на ресурсах страховщика (если возникла необходимость возместить убытки).

В общем, франшиза в области страхования - это частично возмещаемый клиентом за собственный счет ущерб при наступлении страхового случая. Это мера (фиксированный процент или сумма) участия заключившего договор страхователя в будущем (возможном) риске.

Приведем простой пример. В упомянутом документе прописан размер франшизы, равный 5%, а значит если наступит страховой случай, оцененный соответствующий органами в 100 тыс. руб., клиент получит 95 тыс. рублей от страховой компании, остаток же придется доплатить самому (5 тыс. руб.). Правда это общий случай, поскольку франшизы бывают разными и многое зависит от выбранного ее вида.

Франчайзинг в страховом деле особенно выгоден, так как в значительной мере облегчает «сотрудничество» со страховщиками (страховыми организациями) если был получен ущерб небольших размеров. А также потому, что:

1. Экономятся средства, когда требуется формальная страховка (обычно нужна при оформлении ипотеки с целью минимизации затрат на страховые пользовательские платежи).

2. Экономится время (на заполнение большого количества лишних бумаг, когда получен незначительный ущерб при наступлении страхового случая).

3. Исключается необходимость лишних взносов если страховой случай так и не состоялся.

4. Клиент, оформивший франшизу, получает неплохую скидку на тот же страховой полис. Ее размер может достигать размера самой франшизы.

Франшиза реально выгодна для обеих сторон: страхователя и страховщика, так как снижает размер выплат по клиентской страховке и позволяет не сопровождать мелкие страховые случаи.

Что такое роялти в франшизе

Роялти - постоянные (ежемесячные) отчисления, выплачиваемые франчайзеру от торгового оборота. Фактически, это плата за бренд, использования конкретных технологий и прочих, предоставляемых торговой маркой услуг, если они внесены в специальный лицензионный договор. Роялти часто взимается в виде некоторой суммы, а в целом зависит от типа и особенностей бизнеса.

Что такое франшиза в бизнесе: определения понятия + описание объектов франчайзингового пакета + что входит в его стоимость + 7 видов франшизы + плюсы и минусы франчайзинга.

Процесс построения собственного бизнеса, который станет успешным и известным, схож с покорением Эвереста. Создание концепции, поиск помещения и персонала, маркетинговые мероприятия, финансовые расчеты и прогнозирование - и это лишь малая часть того, что предстоит сделать.

Можно пойти по другому пути - купить готовый бизнес. Но в таком случае нужно обладать неплохими знаниями в сфере предпринимательства и экономики. Иначе велики риски стать владельцем убыточного дела, которое в лучшем можно будет поддерживать на плаву.

И есть третий вариант - работать по схеме франчайзинга. В этой статье мы подобно обсудим вопрос о том, что такое франшиза в бизнесе, что она включает, и какие выгоды и недостатки несет в себе.

Основные понятия о том, что такое франшиза в бизнесе

1. Франчайзинг и франшиза: есть ли разница?

Те, кто хоть понимает принцип работы франшизы в бизнесе, наверняка слышали о франчайзинге. И это неудивительно, ведь эти два термина тесно взаимосвязаны между собой, а точнее, один является частью второго.

Франчайзинг - это форма предпринимательской деятельность / модель или схема ведения бизнеса, при которой одна корпорация (компания) на платных условиях передает право другой на пользование торговой маркой (брендом) вместе с наработанными технологиями и принципами производства, торговли или предоставления услуг.

Стороны франчайзинга имеют свои названия:

• компания, владеющая торговой маркой - франчайзер (франшизодатель) ;
• предприниматель, который присоединяется к торговой марке на платных условиях - франчайзи (франшизополучатель) .

Разберем понятие на примере, из которого и выясним, в бизнесе.

Есть компания под названием «N», которая владеет сетью популярных кофеен и работает по системе франчайзинга, а также есть предприниматель:

• желающий начать свой бизнес,
• имеющий стартовый капитал;
• мало осведомленный в вопросах ведения предпринимательской деятельности, но желающий много работать.

И обе стороны заинтересованы друг в друге. Франчайзер :

• расширяет и масштабирует свой бизнес и влияние на рынке ;
• получает денежные средства после продажи франшизы ;

Франчайзи:

• на платных условиях получает «инструкцию» к действию и возможность работать под эгидой уже известной сети кофеен;
• экономит свое время на изучение и построение дела.

После заключения договора, франчайзи становится полноценным владельцем франшизы, открывает заветную для него кофейню и работает под именем уже раскрученной и хорошо известной сети заведений.

2. Определение понятия, что такое франшиза в бизнесе.

И уже из вышеописанного примера становится понятно, что такое франшиза в бизнесе:

• это приобретенное право на то, чтобы действовать под именем определенной торговой марки;
• договор франчайзинга, по которому франшизополучатель имеет право работать под именем известного бренда, следуя определенной схеме ведения бизнеса;
• комплекс благ, ресурсов, технологий и привилегий, которые получает франчайзи.

Каждый договор сотрудничества индивидуальный, и владельцы крупных компаний выдвигают свои требования не только к покупателям франшизы, но и к тому как они будут вести бизнес. К примеру, это единый дизайн и стиль помещения, форма работников, регламент работы, четкий перечень услуг или товаров.

3. Объекты франшизы.

Приобретая франшизу, франчайзи в пределах договора может получить:

Брендбук

Это полное руководство по ведению бизнеса, которое включает в себя: использование торговой марки (логотипа, слогана), правила выбора и оформления помещения, а также соответствие его стандартам компании, требования к униформе работников, упаковке товаров или регламенту предоставления услуг.

Примечание : брендбук - это воплощение идеологии бизнеса и стратегии его ведения. Место, дизайн помещения, ассортимент или перечень услуг, жестко регламентированный производственный процесс - все это определяет уникальность и узнаваемость торговой марки.

Адаптированный бизнес-план


Населенный пункт, покупательская способность населения, количество конкурентов, спрос - все это определяет составляющие бизнес-плана, а также влияет на прогноз показателей доходности и рентабельности.

• Поддержка на этапе открытия бизнеса

  Сюда относится помощь в поиске и оценке помещения, наборе и обучении персонала, регистрации бизнеса.

  Технологии

  Здесь речь идет о разработанных ноу-хау, стандартах производственного оборудования, готовых инструкциях работы.

  Зачастую франчайзинговая сеть уже имеет свой официальный сайт и налаженную PR-стратегию.

  Сюда может входить выделенная веб-страница, сопровождение рекламной компании, снабжение всеми необходимыми информационными ресурсами.

Регулярные визиты, консультации, помощь в составлении финансовой и бухгалтерской отчетности, юридическая поддержка, обмен опытом и предоставление усовершенствованных технологий, пополнение ассортиментного ряда - все это также может входить во франчайзинговый пакет. Но опять-таки его наполненность напрямую будет зависеть от компании, которая занимается продажей франшизы в бизнесе.

4. Сопутствующие понятия или сколько стоит купить франшизу?

Так как зачастую вопросом, что такое , интересуются именно новички-предприниматели, то безусловно у них возникает интерес по поводу того, что от них требуется.

Приведенная ниже схема наглядно демонстрирует отношения сторон - франчайзера и франчайзи.

И помимо соблюдения требований к открываемому бизнесу, а иногда и к самому предпринимателю, выдвигаются и финансовые условия, на которых и будут строиться партнерские отношения.

Так в свое время франчайзер вложит множество ресурсов и времени в построение не просто работающей, но и успешной модели бизнеса, то он не будет ею делиться просто так.

Основные финансовые поступления, которые получает продавец франшизы:

• Паушальный взнос - это единовременный платеж за приобретение франшизы. То есть франчайзи плати за право на использование товарного знака и всех его составляющих строго по договору. Если в контракте предусмотрен момент его продления, то платеж будет взыскаться еще раз.

  Единой формулы расчета этого платежа нет, так как на ее размер влияет множество факторов. Но сам франчайзер включает в нее стоимость ресурсов, которые он потратит на поддержку в открытии и сопровождении бизнеса по франшизе.

• Роялти - регулярные выплаты, которые перечисляются франчайзеру в течение всего срока договора (ежемесячно, ежеквартально). Это может быть процент от продажи или фиксированная сумма.

  Именно этот взнос «кормит» франчайзера. Полученные средства тратятся на развитие сети, совершенствование технологий, а также формирование прибыли.

• Маркетинговый взнос - платежи, которые покрывают расходы франшизодателя на проведение активной рекламной компании, промо-акций. Эти взносы присутствуют не у всех компаний, и чаще всего они не касаются тех франчайзи, которые самостоятельно занимаются своим продвижением.

Немаловажный момент, который многие упускают из виду, это наличие стартового капитала на открытие дела. То есть помимо уплаты суммы паушального взноса, он должен проинвестировать бизнес.

Опять-таки здесь все зависит от специфики и масштаба дела. Одни компании требуют от франчайзи покрыть 100% на открытие бизнеса, то есть самому нужно оплатить арендную плату, сделать ремонт, закупить оборудование и так далее. Другие же готовы возместить часть затрат.

Виды франшизы

Мало знать, что такое франшиза в бизнесе, также нужно понимать, каких видов она бывает:

Вид франшизы	Ее описание
1. Классическая (стандартная)	Один из самых распространенных видов франшизы в мировой практике. Ей присущи такие особенности: большой размер паушального взноса, периодические выплаты в пользу франчайзера; заметный и строгий контроль над владельцем франшизы.
2. Свободная	Такой вид франшизы хорошо прижился в странах СНГ, при которой франчайзи может свободно развивать свой бизнес без согласования с главной компанией.
3. Импорто- замещающая	Ее появление связано с тем, что на нашем рынке все еще нет множества западных брендов, на товары или услуги которых есть спрос. Поэтому компании приобретают технологию, но производят продукт уже у себя в стране, тем самым продвигая его путем франчайзинга.
4. Серебряная (бизнес «под ключ»)	Компания самостоятельно открывает и раскручивает филиал, после чего продает его. При таком виде франшизы франчайзи платит ежемесячные отчисления, но при этом самостоятельно занимается бизнесом и сразу получает доходы.
5. Золотая («мастер-франшиза»)	Покупка такого вида франшизы доступна только для опытных бизнесменов, которые обладают крупными инвестициями. При заключении франчайзингового договора владелец франшизы получает монопольное право на ведение бизнеса в определенном регионе (городе, области).
6. Арендная	Такая франшиза строится на принципах привычной нам аренды. Франчайзер самостоятельно открывает точку, а затем сдает ее на определенный срок. Заранее оговаривается, в каком соотношении будет происходить распределение дохода или прибыли.
7. Корпора- тивная	Это отличный вариант для настоящих новичков, которые только начинают основы предпринимательства и финансов. Здесь почти все будет контролироваться владельцем бренда, что влечет за собой ограничения в действиях самого покупателя франшизы.

Плюсы и минусы франшизы в бизнесе для обеих сторон

Тот кто интересуется, что такое франшиза в бизнесе, наверняка хочет знать:

• Зачем франчайзеру продавать права на бизнес?
• Зачем франшизодателю работать с людьми, которые мало разбираются в бизнесе и финансах?
• Какие выгоды получает франшизополучатель?
• Какие «подводные камни» ожидают покупателя франшизы?

1) Преимущества и недостатки франшизы в бизнесе для франчайзера.

После того, как показатели дела демонстрируют положительную динамику, амбициозный предприниматель задумывается над расширением своего «детища». Это можно сделать путем инвестирования в развитие сети или созданием франчайзинга.

Но есть ли смысл делиться своими знаниями и технологиями, на сбор которых ушло много времени и денег? Да, и выгодно это по нескольким причинам:

Развитие сети и выход на новые рынки

На это требуется множество денег и времени, особенно если есть желание покорять не только региональный, но и национальный рынок.

И сделать это с относительно небольшим участием личного собственного капитала можно путем продажи франшизы.

Получение дополнительных доходов

Наработанная инструкция и личные секреты ведения бизнеса не раздаются всем желающим, они продаются за деньги. То же самое касается и регулярных расходов, связанных с поддержкой франшизополучателей, ведь и за это они тоже платят.

Большая отдача от точек, открытых по франшизе


Франчайзи больше заинтересован в получении положительного результата и поддержания имиджа бизнеса, чем наемный руководитель какого-то филиала, так как первый вкладывает свои средства и желает учиться, а второй работает за зарплату.

Большая скорость повышения узнаваемости бренда

Быстро открыть несколько производственных или торговых точек довольно сложно и затратно. А это один из факторов, который влияет на популярность бренда и узнаваемость его в нескольких регионах.

И в этом деле франчайзи очень помогают, так как открывают бизнес у себя в городах, тем самым информируя потребителей о продукте.

Но также присутствуют недостатки и риски, с которыми может столкнуться франчайзер:

Отсутствие конфиденциальности

При продаже франшизы франчайзер передает покупателю не только права на пользованием брендом, но и все разработки, технологии и ноу-хау. Это увеличит риск утечки информации.

Недополучение дохода

Франшизодатель получает лишь определенный процент из валового дохода бизнеса франчайзи. Этот показатель значительно меньше, чем если бы компания лично открыла филиал или представительство.

Необходимость в унификации программ учета и отчетности


Франчайзер должен разработать единую систему ведения учета и подачи отчетности, что ведет за собой определенные сложности и дополнительные расходы. К тому же велика вероятность того, что франшизополучатели могут искажать данные в свою сторону.

Сложность контроля франчайзи

Особенно это касается представительств, которые находятся вдали от главного офиса или за границей.

Поездки на дальние расстояния для осуществления проверок или же найм уполномоченных лиц, которые будут отвечать за определенную территорию действия сети, влекут за собой дополнительные расходы.

Подготовка потенциальных конкурентов

Практика покупки франшизы для обучения и накопления опыта довольно распространена. Так, многие изучив кухню изнутри и накопив денег, отправляются в свободное плавание, тем самым составляют хорошую конкуренцию.

Франшиза и франчайзинг в бизнесе. Что это такое?

Какие плюсы и минусы франшизы в бизнесе?
Популярные франшизы.

2) Выгоды и «подводные камни» франшизы в бизнесе для франчайзи.

Что же получает будущий предприниматель, если он решил вложить личные сбережения в в бизнесе:

С какими недостатками может столкнуться покупатель франшизы:

Дополнительные расходы на открытие и функционирование бизнеса

Здесь идет речь о паушальном взносе и ежемесячных отчислениях. При решении вести дело самостоятельно не нужно ни с кем «делиться» своей прибылью и накоплениями.

Работа строго в рамках франчайзинговой сети

Расширение ассортимента, разработка нового дизайна, проведение промо-акций - все это либо требует согласования с главным офисом или же вовсе невозможно.

P.S. Это не касается тех компаний, которые предоставляют свободу действий.

Заключение контракта на определенный срок

Вариант «попробовать» бизнес и в случае чего уйти, не пройдет. Франчайзи должен работать до конца срока договора или же выплатить огромную сумму штрафа.

Те, кто знают, что такое франшиза в бизнесе, имеют некое преимущество, ведь при желании они могут работать под эгидой именитого бренда. Помимо поддержки, обучения и получения бесценного опыта появляется возможность заняться любимым делом и обрести финансовую независимости даже при минимуме знаний в сфере предпринимательства.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

← Вернуться